“本以为遇到了知心人,没想到是一场骗钱的骗局,还差点背上大额网贷债务!” 近日,客户唐某荣在邮储银行央子营业所工作人员和滨海公安局民警的联合处置下,成功认清网上婚恋交友诈骗的真相,14 万元京东白条借款涉诈资金被及时拦截,避免了 “人财两空 + 负债缠身” 的双重损失,对银行的快速响应和警方的专业介入连连致谢。
2025 年 7 月 30 日,客户唐某荣来到邮储银行央子营业所,神色匆匆地向工作人员提出支取现金 14 万元的申请。按照大额取款风险核查的要求,工作人员立即对资金来源、交易背景展开详细核实,查询入账情况时发现关键疑点:该笔 14 万元资金刚刚到账,资金备注显示为 “京东白条借款”,属于典型的消费信贷资金,且资金到账后唐某荣即刻申请全额取现,交易行为与常规资金使用逻辑严重不符。
“这笔京东白条借款您取出来是要用到什么地方呀?” 工作人员耐心询问取款用途。唐某荣略显犹豫地回应:“是给一个朋友周转应急。” 当工作人员进一步追问 “朋友身份”“周转事由” 等关键信息时,唐某荣却言辞含糊、避重就轻,仅强调 “对方有急用,必须尽快拿到现金”,始终无法提供合理的资金使用说明。结合近期高发的 “婚恋交友 + 诱导网贷” 诈骗套路,工作人员判断该笔取款存在极高涉诈风险,立即提高警惕,一边以 “大额现金需临时调配” 为由稳住唐某荣,一边密切关注账户动态。
就在业务核实过程中,网点接到滨海公安局发来的紧急预警信息:辖区有居民可能被电信网络诈骗,将取现金14万给诈骗人员,需银行协助拦截。预警信息与网点核查发现的疑点高度吻合,情况万分紧急!网点负责人当机立断,立即启动应急处置预案,第一时间拨打报警电话,同步将唐某荣的取款情况、资金流向及现场状态反馈给滨海公安局。
滨海公安局民警接到报警后,迅速赶赴网点。面对民警的当面询问和证据出示,唐某荣终于卸下心理防线,如实交代了事情的原委:他在某婚恋交友平台结识了一名“温柔可人” 的女网友,两人很快建立 “恋爱关系”。近期,该网友以 “投资项目急需资金”“家人突发疾病” 等理由,多次向唐某荣借钱,并诱导他通过京东白条等网贷平台借款 “周转”,承诺 “项目盈利后立即归还本金并支付高额利息”。唐某荣被爱情冲昏头脑,轻信了对方的谎言,借款 14 万元后便急于取现交给对方,完全没意识到这是一场精心设计的骗局。
民警结合辖区内侦破的多起婚恋交友诈骗案例,向唐某荣详细拆解了骗局套路:骗子往往通过婚恋平台伪装虚假身份,以 “恋爱” 为诱饵获取受害者信任,再以各种理由诱导受害者借钱,甚至鼓动其通过网贷平台借款转账,一旦资金到手便拉黑失联,让受害者独自承担债务。同时,工作人员也向唐某荣普及了网贷资金使用风险:消费信贷资金应用于合法合规的消费场景,切勿转借他人或用于不明用途,否则不仅可能遭遇诈骗,还需承担逾期还款、征信受损等后果。
经过民警和工作人员的联合劝导,唐某荣终于幡然醒悟,对自己的糊涂行为懊悔不已,庆幸资金被及时拦截。目前,警方已对该婚恋交友诈骗线索展开进一步调查,网点在民警指导下,协助唐某荣妥善处理了京东白条借款账户,并对其银行账户进行风险管控,避免后续再发生资金损失。
“网贷资金 + 大额取现 + 用途含糊” 是婚恋交友诈骗的典型特征,此类骗局不仅骗取受害者财产,还会让其背负沉重债务,危害极大。” 该网点负责人表示,该行始终将大额取款、网贷资金划转等业务作为反诈防控的重点,建立了 “资金来源核查 + 用途真实性核实 + 风险预警响应” 的三重防控机制。针对婚恋交友、网络投资等高发诈骗场景,常态化开展员工专项培训,重点强化对 “网贷资金取现”“陌生交友转账” 等可疑信号的识别能力,确保在业务办理中能及时发现风险、果断处置。
此次 14 万元涉诈资金的成功拦截,是邮储银行潍坊市分行与公安部门 “预警联动、精准打击” 的又一成功案例,既体现了一线工作人员的责任担当与专业素养,也彰显了警银协作反诈的强大效能。下一步,邮储银行潍坊市分行将持续深化反诈宣传,通过网点宣讲、社区科普、线上警示等多种形式,重点揭露 “婚恋交友诱导网贷”“虚假恋爱诈骗” 等套路的识别方法,提醒广大市民:网络交友需谨慎,切勿轻信陌生网友的借钱请求,更不要为了 “恋爱” 盲目网贷,遇到可疑情况及时联系银行或公安机关咨询,守护好自己的财产安全和征信记录。同时,进一步优化风险识别与预警响应体系,加强与网贷平台、公安部门的信息共享,以更严密的防控、更高效的联动、更贴心的服务,构筑起全方位的金融反诈 “安全屏障”。 |
